「金融機関のbcゲーム サッカー措置」に関する記者の質問に答える国家金融監督管理総局の関係部門の責任者

中央金融工作会議の精神を徹底し、金融機関の法的・遵守的な業務運営のレベルを向上させ、中国の特色ある金融文化を育成するために、国家金融監督局は最近、「金融監督管理局の措置」を発表した。 「金融機関のbcゲーム サッカー」（以下「本措置」という。）に関する事項について、関係部局長が記者の質問に答えた。

　　1.「対策」を策定する意義は何ですか？

金融分野において、法の支配に関する習近平の思想を徹底し、包括的な法の支配を戦略的に展開するためには、bcゲーム サッカーは避けられない要件であり、金融​​の安定的な運営と質の高い発展にとって重要な要素である。金融機関にとって、コーポレート・ガバナンス体制を改善し、緊急に必要とされる重大なリスクを防止および解決する能力を向上させるための重要な要素です。

2006 年に旧中国銀行業監督管理委員会が発行した「商業銀行のコンプライアンス リスク管理ガイドライン」と、2016 年に旧中国保険監督管理委員会が発行した「保険会社のbcゲーム サッカー措置」は、保険会社の 2 つの基本的な制度です。銀行および保険機関のbcゲーム サッカー 長年の開発を経て、実際には、銀行および保険機関がbcゲーム サッカーシステムを確立し、bcゲーム サッカー業務を強化するよう指導する上で積極的な役割を果たしてきました。金融業界の発展環境が変化し続ける中、金融機関のbcゲーム サッカーの実践的な探究は深まり続けています。

　　2. この措置は金融機関がどのようなbcゲーム サッカー目標を達成するよう導くものですか?

この「措置」は、金融機関が末端まで水平で末端まで垂直なbcゲーム サッカーシステムを確立するよう指導し、金融機関の開発意思決定と業務運営のプロセス全体と分野にコンプライアンスの遺伝子を注入することに尽力しています。 「消極的な規制遵守」から「積極的なコンプライアンス・ガバナンス」への移行を実現します。 「措置」では、金融機関に対し、トップからコンプライアンス業務に取り組み、コンプライアンス文化を醸成し、全従業員のコンプライアンス意識を向上させ、違反をしない、できない、したくないというコンプライアンスの雰囲気を醸成することを求めています。高品質の開発を効果的に保証します。

　　3. 「措置」の主な内容は何ですか?

「措置」には 5 つの章と 58 の条項が含まれており、主な内容は次のとおりです。措置の目的、適用範囲、対象原則、規制主体を明確にする。

　　4. 金融機関の取締役会および上級管理者はbcゲーム サッカーに関してどのような責任を負っていますか?

金融機関は、法律を遵守して業務を遂行する能力を向上させ、bcゲーム サッカーをコーポレート・ガバナンス・システム、業務管理構造およびビジネス・プロセスに有機的に統合する必要があります。そのためには、コンプライアンスをトップから始めて、コンプライアンスの効果的な運用を促進する必要があります。高いレベルの管理システム。 「措置」では、金融機関の取締役会がbcゲーム サッカーの最終責任を負い、経営陣がbcゲーム サッカー目標の実施に責任を負い、所管・担当分野における業務コンプライアンスの指導的責任を負うことを明確にし、具体的な職務責任について詳しく説明します。

　　5. 最高bcゲーム サッカー責任者およびbcゲーム サッカー責任者の設置を義務付ける「措置」の目的は何ですか?

コンプライアンスの本質は、法律、規制、規制規範を遵守し、「最終ライン」や「レッドライン」には触れないことであり、これには相応の真剣さと独立性がbcゲーム サッカーに求められます。初期の頃、金融機関は規制要件に従ってコンプライアンス・ディレクター、コンプライアンス・オフィサー、最高コンプライアンス・オフィサーなどの役職を設置していましたが、具体的な責任はbcゲーム サッカーの独立性要件を満たすほど明確かつ具体的ではありませんでした。

「措置」は、最高bcゲーム サッカー責任者およびbcゲーム サッカー責任者がその職務を遂行する際に十分な保護を提供します。これには、会議に参加する権利、情報を得る権利、調査する権利、問い合わせる権利、およびその他の権利が含まれます。提案、早期警告の権利、比較的独立した評価と評価システムなどを作成し、権利と責任の互恵原則に従って関連する義務を設定します。最高bcゲーム サッカー責任者とbcゲーム サッカー責任者は、その職責を十分に遂行し、タイムリーに違反を修正し、隠れたリスクを効果的に解決する必要があります。

　　6. 最高bcゲーム サッカー責任者とbcゲーム サッカー責任者を他の担当者が兼務することはできますか?

「措置」によれば、金融機関は原則として地方支店または一級支店に最高コンプライアンス責任者を設置する必要がある。各金融機関の人員数や資源配分等の実情を考慮し、金融機関の社長（部長）と地方支店・一級支店の社長（部長）を兼ねることができる。または、金融機関がフロントオフィス業務、財務、資金活用、内部監査、およびbcゲーム サッカーと責任が衝突する可能性のあるその他の部門を担当していない。bcゲーム サッカーと相反する可能性のあるフロントオフィス業務、財務、資金活用、内部監査などの責任を担う部門を管理する他の上級管理者がその役割を兼務します。

　　7.「措置」の実施前に、実際にbcゲーム サッカー責任者やbcゲーム サッカー担当者等を務めていた職員も資格制限の対象となるのでしょうか？

「古いものと新しいものを区別する」という原則に従い、「措置」の実施前にbcゲーム サッカー取締役、bcゲーム サッカー責任者およびその他の職員を務めていた者は、最高bcゲーム サッカー責任者およびbcゲーム サッカー責任者の職務を遂行するものとします。異動前に、チーフ・bcゲーム サッカー・オフィサーまたはbcゲーム サッカー・オフィサーの任命条件に制限はなく、改めて資格を取得する必要はありません。

　　8. 「措置」はbcゲーム サッカー部門にどのような作業要件を課しますか?

「措置」は、コンプライアンス仕様の策定、コンプライアンス仕様の効果的な実施の促進、コンプライアンスの実施状況の検査と評価を含む、イベントの前後およびイベント後の全プロセスを対象とするbcゲーム サッカー部門の主な責任を明確にします。仕様、早期警告、違反の特定、違反の処理と修正の組織化などのステップにより、bcゲーム サッカーの基本的な作業ロジックが明確になりました。

さらに、金融機関がbcゲーム サッカーの責任を分担するために、矛盾しない責任を負う複数の部門を設置する場合は、bcゲーム サッカーの責任を負う主要部門を明確にする必要があります。金融機関は、bcゲーム サッカーの責任を担うために、矛盾しない責任を負う 1 つ以上の部門を独自に決定することができ、本措置はこれを妨げるものではありません。

　　9. bcゲーム サッカーにおけるbcゲーム サッカー部門と他部門との役割分担は何ですか?

「措置」では、事業部門が主な責任を負い、bcゲーム サッカー部門が管理責任を負い、内部監査部門が監督責任を負うことを明確にしています。事業部門は率先して日常のbcゲーム サッカー・統制を行い、業務を適切に管理するとともに、bcゲーム サッカー部門が率先してさまざまなbcゲーム サッカー業務を推進し、内部監査部門がコンプライアンスを強力にサポートします。組織運営の監督 経営コンプライアンスの監査監督。

出典: 国家金融監督総局のウェブサイト