bcゲーム リチャージ管理総局によるシンジケートローン事業に対する管理措置の発令に関する通知
州の金融監督と管理
bcゲーム リチャージ事業に対する管理措置の発動に関するお知らせ
ゴールデン ルール [2024] No. 14
金融資産管理会社:
bcゲーム リチャージ総局は「シンジケートローン業務管理措置」を策定
bcゲーム リチャージ管理局
2024 年 9 月 29 日
(この文書は金融監督局および地元の法人銀行金融機関に送信されます)
bcゲーム リチャージ事業の経営上の措置
第 1 章 一般規定
「中華人民共和国銀行監督法」、「中華人民共和国商業銀行法」、「中華人民共和国民法」およびその他の法令に基づく
第 2 条 本措置は、中国で合法的に設立され、融資業務を運営する銀行金融機関（以下、銀行）に適用されます
本措置で言及される「シンジケート ローン」という用語は、同じ融資契約に基づく 2 つ以上の銀行を指します
同一のbcゲーム リチャージ契約において異なる条件の融資を顧客に提供するbcゲーム リチャージの運用方法
第 3 条 銀行はbcゲーム リチャージ事業を行う
第 4 条 bcゲーム リチャージ業務を行う銀行は、本措置に従うものとする。
第 5 条 銀行はbcゲーム リチャージ業務を行う
大規模プロジェクト融資と大規模運転資金融資
(2) 単一の顧客または関連する顧客グループのリスクエクスポージャが、融資銀行の正味 Tier 1 資本を超える2
(3) 単一のグループ顧客に付与された与信総額が融資銀行の純資本の 15% を超えている
(4) 借り手は競争交渉によりプロジェクトファイナンスの取引金融機関を選択します
管轄内の加盟銀行を組織し、bcゲーム リチャージ金額の具体的な下限を共同で決定する
第6条 bcゲーム リチャージ管理局およびその派遣事務所は、法律に従って銀行のシンジケートローン業務を監督および管理する
bcゲーム リチャージ管理局およびその派遣機関は、法律に従って規制措置を講じるか、行政罰を課すものとする
第 8 条 中国銀行協会は本措置に従うものとする
銀行協会はbcゲーム リチャージに関する情報を収集できます
第 2 章 シンジケートのメンバー
第 9 条 bcゲーム リチャージに参加するすべての銀行はシンジケートのメンバーである
第 10 条 bcゲーム リチャージの機能および分業による
第11条 幹事銀行とは、借り手の同意を得た銀行を指します
(1) シンジケートファイナンスの仕組みの設計
(2) 借り手に融資前のデューデリジェンスを実施する
(3) bcゲーム リチャージの条件を決定するために、シンジケートを代表して借り手と交渉します。
(4) bcゲーム リチャージの法的文書を作成するために関連仲介業者を雇うシンジケートを代表する
(5) 借り手と書面によるシンジケート ローン契約に署名するようシンジケート メンバーを組織する
(6) bcゲーム リチャージ契約に規定されているその他の責任。
対応するビジネス能力とビジネスに精通した専門家
そして、これらの措置と融資契約に従って、共同で幹事銀行の責任を履行します
第 12 条 ローンの最終手配金額に対する幹事銀行の責任による
原則として、その融資割合は協調融資総額の 15% を下回ってはなりません
原則として、各主要銀行の融資シェアは協調融資額の 10% を下回ってはなりません
本措置に従って送金取引を行う銀行
第 14 条 bcゲーム リチャージの管理銀行は代理銀行である
ローンの提供またはその他の信用事業の取り扱い
(2) bcゲーム リチャージの保証手続きの取扱い
特別口座資金の変更を 1 つずつ登録
(4) 合意された支払い日または借り手の支払い申請による
融資比率とbcゲーム リチャージ契約に従って、適時にシンジケート会員の指定口座に送金します
(6) bcゲーム リチャージファンドの支払管理を担当
債務再編および借り手の返済能力に影響を与えるその他の重大な出来事
滞納したローンを回収するためにシンジケートのメンバーを適時に組織する
(9) シンジケート会議の企画と招集を担当
(10) 各シンジケートメンバーからの不定期な相談と確認を受け入れる
第 15 条 代理銀行は、シンジケート形成段階で主幹銀行によって指定されるか、シンジケート構成員間の協議によって決定されます。
各代理銀行は、本措置および融資契約に従って代理銀行の義務を共同で遂行するものとする
第 16 条 代理銀行は、シンジケート ローンの管理責任を遂行する業務能力と専門家を備えなければならない
シンジケート メンバーはシンジケート ローン契約に従って代理銀行を変更する権利を有します
シンジケートに参加し、交渉されたローンシェアに応じて借り手にローンを提供する銀行
第 18 条 グループ化されたbcゲーム リチャージは通常 3 つのグループを超えない
グループbcゲーム リチャージのために統一代理銀行を設立する必要があります。
第 3 章 シンジケート ローンの創設と組織化
第 19 条 bcゲーム リチャージは借り手または銀行によって開始される
第 20 条 幹事銀行は、信用付与の関連要件に従ってデューデリジェンスを実行するものとする
幹事銀行は、外部の仲介者または関連する技術専門家を雇用して、関連する情報や資料を検討および編集することができます
幹事銀行は、保証人にシンジケート ローン情報覚書を確認し、上記の声明に署名するよう要求する場合もあります
第 22 条 bcゲーム リチャージ情報覚書は、幹事銀行によって潜在的な参加銀行に配布されるものとする
第 23 条 幹事銀行と借り手の交渉後
第 24 条 bcゲーム リチャージの招待状を受け取る銀行
幹事銀行は、事前に合意された条件または借り手との交渉後に合意された条件に従って、各シンジケート メンバーの融資シェアを再決定できます
指定されていない他の銀行は、同じプロジェクトについて借り手を指定したり、融資交渉を行ったりすることはできません
第 4 章 シンジケート ローン契約
第 27 条 bcゲーム リチャージ契約はシンジケート会員と借り手との間で締結される
(1) 当事者の基本情報;
(2) 定義と説明;
(3) 融資に関する協定
(4) シンジケートの各メンバーがコミットした融資額と融資の振込時間
(5) 撤退の前提条件;
(6) 料金条件;
(7) 税金条件;
(8) 財務上の制約条項;
事業変更や情報開示などの用語
(10) ローンの振込;
(11) 契約違反の事象と扱い;
(12) 準拠法;
(13) その他の契約および補助文書。
第 28 条 bcゲーム リチャージ契約にはシンジケート会員間の権利と義務を定めることができる
シンジケート メンバー間の権利と義務には主に以下が含まれます: シンジケート メンバー間の内部分業
第 29 条 シンジケートの構成員はbcゲーム リチャージ契約の規定を厳守するものとします
第 30 条 借り手はbcゲーム リチャージ契約の規定を厳守しなければならない
第 31 条 銀行は、中国銀行協会が策定したシンジケート ローン契約の雛形に従ってシンジケート ローン業務を行うことができる
第 5 章 シンジケート ローン管理
第 32 条 bcゲーム リチャージの日常管理は主に代理銀行の責任である
代理銀行は、借り手から返還されたbcゲーム リチャージ資金を保留したり、不正流用してはならない
シンジケートのメンバーは、シンジケートの利益を損なう問題が発生した場合、合意に従って直ちに代理銀行に通知するものとします
あるいは、シンジケート ローン契約に規定されている一定割合のシンジケート メンバーによって招集される場合もあります
第 35 条 シンジケート会議の主な役割は議論である
第 36 条 bcゲーム リチャージ業務の遂行過程において、シンジケート会員が借入人に以下の行為をしていることを発見した場合
(1) 提供された関連書類は無効であることが確認されました。
(2) ローン契約に定められた義務の履行および遵守の不履行
(3) ローン契約に定められた利息および元金の支払いを怠った場合
不適切な資産譲渡やその他の方法で銀行債務を逃れる
(5) ローン契約に定められたその他の契約事項に違反した場合。
第 37 条 bcゲーム リチャージの債務不履行のおそれがある場合
シンジケートのメンバーはローン残高に比例して返済されます
原則として、シンジケートのメンバーは、シンジケートの他のメンバーの利益を損なうローンやその他のクレジットをシンジケート外部の同じプロジェクトに提供することはできません
第40条 シンジケート会員は、bcゲーム リチャージ業務を行うに当たり、次の行為をしなければならない
(1) 幹事銀行または代理銀行が契約に従って融資を履行しなかった場合の調査
(2) シンジケート会員が契約で指定された期間内に代理銀行から発行された通知を受け取った後
(3) シンジケートのメンバーが無断でローンを事前に引き出したり、契約に違反してシンジケートから脱退したりした場合
(4) シンジケート会議の決議を履行しない。
(5) 借り手はシンジケート ローンの元金と利息を返済しますが、代理銀行が合意どおりにシンジケート メンバーに期限内に支払わない
(6) その他法令およびbcゲーム リチャージ契約に違反する行為
シンジケートと借り手の間の融資契約の履行には影響しません
グループ顧客内での関連取引や関連当事者間の相互保証のリスク防止に留意する必要がある
第42条 銀行がbcゲーム リチャージ業務を行う場合
第 43 条 シンジケートローン手数料は、bcゲーム リチャージ総局の関連規定および「商業銀行のサービス価格管理措置」などの価格当局の規定に従うものとする
借り手への手数料要素の完全な開示と開示
中国銀行協会はこれらの措置およびその他の関連規制を遵守するものとします
第 44 条 bcゲーム リチャージの手数料は借り手の負担となります
第 45 条 銀行に次のいずれかの事情がある場合
(1) 1 つの法人銀行の異なる支店のみが共同で企業に融資を発行する
(2) bcゲーム リチャージ名義の利用
(3) 合意されたシンジケート結成または代理店の任務の不履行
(4) その他の規制に違反する状況。
第 46 条 幹事銀行はシンジケートのメンバーに対していかなる不当な条件も提示してはならない
第 6 章 bcゲーム リチャージ移転取引
保有するシンジケートローンを譲渡先として他の銀行またはbcゲーム リチャージ管理局に認められた機関に譲渡
第 48 条 銀行は、保有するbcゲーム リチャージの一部を譲渡することができる
第 49 条 譲渡人によるbcゲーム リチャージの譲渡
第 50 条 bcゲーム リチャージの譲渡は真正性の原則に厳密に従うものとする
第 51 条 譲渡取引の価格は、譲渡の主題に基づいて両当事者によって決定されるものとする
第 52 条 譲渡取引の譲渡人は、ローン契約および譲渡の主題に関連するその他の文書にすべての当事者が有効に署名していることを確認するものとします
譲渡人は譲渡取引の目的で譲受人に情報を完全に開示するものとします
第 53 条 譲渡取引の譲受人は譲渡契約の規定に従うものとする
第 54 条 代理銀行は、bcゲーム リチャージ契約に基づき、振替取引に係る義務を速やかに履行しなければならない
譲渡の両当事者は、「企業会計基準」および関連規定に厳密に従って資産譲渡を確認する必要があります
譲渡人および譲受人の自己資本比率
bcゲーム リチャージ総局が認めた信用資産登録・流通プラットフォームで事前に集中登録を実施
bcゲーム リチャージ総局の信用資産移転に関する関連規制規定に基づく
bcゲーム リチャージ総局の不良債権譲渡に関する規制規定が適用される
第7章 附則
第 58 条 本措置は、中国国内の法律に基づいて設立されたノンバンク金融機関が行うbcゲーム リチャージ事業に適用される
第 59 条 村と町の銀行は原則としてbcゲーム リチャージの発行に参加することができない
第 60 条 bcゲーム リチャージ総局は本措置の解釈に責任を負う
「bcゲーム リチャージ業務ガイドライン」（銀建発[2011]第85号）も同時に廃止
出典: bcゲーム リチャージ局
